假期我们来盘点盘点银行的薪酬和人员流失问题。

　　银行薪酬一直都是业内外人士关注话题，银行裁员的消息也层出不穷。今天基金君就用15家已经发布2017年年报的上市公司数据，和大家探讨探讨，这几年来银行业的薪酬和人员流失情况。

　　数据显示，5家银行去年发放人均薪酬40万，其中中信银行(6.320,-0.01, -0.16%)以人均48.48万元目前排在第一位，招商银行(28.760,-0.05, -0.17%)、平安银行(10.870, 0.31, 2.94%)位分别以44.63万元和44.14万元位居二三。四大行的人均薪酬及涨幅则位居末位，而传统四大行人均薪酬24万。

　　从银行员工人数来看，去年有8家银行增员，7家银行减员，全部15家银行员工数量整体减少近3.1万人;其中四大行的人员流失情况最为明显，这两年来员工共减少4.8万人。

　　5家银行人均薪酬超40万元

　　中信银行48.48万元排第一

　　在15家银行中，中信银行人均薪酬最高，达到48.48万元;招商银行、平安银行位居其后，人均薪酬分别为44.63万元和44.14万元;宁波银行(18.640, -0.06, -0.32%)和民生银行(7.920, 0.01, 0.13%)的人均薪酬也超过40万元。

　　而工农中建四大行的人均薪酬分别在22.9万元到26.21万元之间，位于各大行的末位。

　　

注：除中信银行为合并口径外，其余银行均为母公司口径　　从人均薪酬涨幅来看，张家港行(8.230, 0.13, 1.60%)涨幅最大，2017年末较年初涨幅超20%;平安银行、中信银行和宁波银行涨幅也超15%。

 

　　把时间拉长一点来看，这三年来整体涨幅较大的为中信银行、平安银行、宁波银行和招商银行，均在2016年/2017年获得超过10%的薪酬涨幅：

　　

注：除中信银行为合并口径外，其余银行均为母公司口径　　民生银行虽然也位列人均薪酬超40万的榜单中，但这两年来薪酬涨幅并不大，并在2017年出现下降：

 

　　

  　　14家银行总薪酬支出增加

 

　　最高达到50亿元

　　15家银行2017年员工薪酬支出总计达5224.91亿元，同比增长172.76亿元;其中6家银行总薪酬支出增长超过10亿元，建设银行(7.380, -0.08,-1.07%)总薪酬支出相对16年底增长51.92亿元。

　　从涨幅来看，地方商业银行的涨幅靠前，张家港行、江阴银行(7.080,0.04, 0.57%)和宁波银行的涨幅超20%;民生银行作为唯一一家总薪酬支出缩水的银行。

　　

注：除中信银行为合并口径外，其余银行均为母公司口径　　把时间稍微拉长一些，可以看出，工农中建四大行的总薪酬涨幅位居末位。

 

　　

 

　　注：除中信银行为合并口径外，其余银行均为母公司口径

　　大行减员规模大

　　四大行2年流失4.8万人

　　再看15家上市银行员工人数变动情况，总体的变化情况是：8家银行增员，7家银行减员，全部15家银行员工数量整体减少近3.1万人。

　　

注：除中信银行为合并口径外，其余银行均为母公司口径　　而7家减员的银行中，四大行中的工商银行(5.870, -0.01, -0.17%)、农业银行(3.810, -0.02, -0.52%)和建设银行裁员均超9000人，三家总共裁员达2.8万人;平安银行也以4383的职工人数减少量成为减员幅度最大的银行。

 

　　把时间拉长看，这三年来依旧是工商银行、农业银行、建设银行和平安银行的人员流失数量最大。

　　

注：江阴银行、常熟银行、张家港银行、无锡银行等4家于2015年时仍未上市，故无相关资料。　　四大行的人员流失数量十分突出，从2014年的3.9万流入开始，降至2015年0.9万，2016年开始人员流失2万人，2017年更是加剧流失2.8万人。两年时间共计流失4.8万人。

 

　　

　　远超光大银行(4.030, 0.00, 0.00%)、平安银行等银行员工总数，光大银行2017年员工人数为4.4万，平安银行为3.2万。浦发银行(11.530, -0.03,-0.26%)2017年的半年报数据显示，其员工人数也不过5.1万人。

 

　　我们用折线图更直观看看其余四大行的人数变化：

　　

  　　数据显示，流失员工大多为大堂经理、柜员、保安等可替代性较强的岗位，且银行本科以下学历的员工人数正在大幅减少。当然也存在流失员工跳槽的因素。

 

　　银行业正在抛弃谁?

　　又在追捧谁?

　　1、“下岗”危机人群

　　一线柜台：传统柜面是被压减最厉害的岗位。已经有多家银行宣布“无高柜网点”开业，传统柜台被大量机器设备替代。

　　会计等后台岗位：技术的不断发展，流程化、批量化的工作可能渐渐被智能机器替代。例如资质审核、会计等核账业务可以批量处理，这些业务相关的岗位也可能会慢慢缩减。

　　2、高薪人才密集岗位

　　风险管理人员：金融的本质就是风险，利润因风险而来，亏损因风险而去。央行、银保监对于风险的管控也受到了也愈来愈受到重视。据招行的年报显示，2017年的风控相关人员增加了近300人。

　　金融IT人才：随着互联网金融的蓬勃发展，传统的金融机构备受挑战，银行业也正向数字化转型，除了需要在业务上求变创新，更重要的是保持技术上的领先优势，因此IT人才的作用日趋凸显。在金融圈的信息技术岗位中，以下这些属于关键IT人才：产品经理、架构师、管理人员、资深的开发人员、用户体验设计师等。除此之外，近年来随着金融行业加速互联网转型，电子商务经理、电子交易项目经理和业务分析师、IT转型高级业务架构师也备受青睐。

　　私人银行理财师：私人银行从业人员不但需要有扎实的专业知识，还必须具备较高的综合素质，能够有效地与客户沟通，取得客户信任，并为客户做出合适的理财方案。由于私人银行主要服务高净值客户，银行对私行人才多方面素质要求极高，仅学历上就要求是经济、金融、财会、法律、税务、经济等专业的研究生以上学历，同时还普遍要求持证上岗，包括CFA、CPA、CFP、注册税务师、律师等资格证书。

　　金融业不再是最赚钱行业

　　清华北大开始离开金融业

　　从上述人员流失数据可以看出，银行金饭碗已彻底砸碎!而数据显示，应届毕业生对于金融业的热度也在不断下降。

　　从智联招聘发布的《2017应届毕业生就业力调研报告》来看，金融业已不再是最赚钱的行业，“IT/通信/电子/互联网”行业取而代之，应届生实际签约月薪为4867元;“金融业”平均签约月薪则是4692元。

　　在这样的背景下，大学生对传统“高大上”的金融业的热情不断降温：2017年，应届毕业生期望签约金融业的比例为9.3%，同比2016年下降了3.4%;与此同时应届毕业生对于IT业的期望签约率达19.4%，同比上升3%。

　　

  　　而从中国两大学府：清华大学和北京大学这四年来的《毕业生就业报告质量》显示，北大清华的毕业生对金融业的热度也在不断下降。

 

　　

　　2017年清华大学毕业生就业人数最多的为信息传输、软件和信息科技技术服务业，比例达22.3%，超过金融业19.6%的就业数;而此前，金融业的就业人数一直超过IT业。

 

　　

注：北京大学除2014年为本科毕业生就业行业分布，其余均包括本科、硕士、博士毕业生　　北京大学毕业生在金融业就业的人数也在不断下降，从2015年的26.5%降至2017年的23.05%;不过，北大对IT业的热度也在不断变化中，反而在公共管理、社会保障和社会组织的就业人数越来越多，从2015年的14.73%涨至2017年的22.68%，直追金融业的就业人数。

 

　　最后解释一下银行薪酬统计逻辑

　　因为职位、资历、年限和能力的高低不同，员工平均薪酬数字只是放在同业中比较员工的薪酬状况，难以客观准确地反映每一位银行员工薪酬现状。

　　基金君仅以“平均数”的波动变化，给大家对银行的薪酬来做一个整体的认识。基金君的计算逻辑是“薪酬/员工数”，并与过去两年同期进行比较。

　　无论是薪酬还是员工数量上，基金君统一采用的是母公司的统计口径，并没有把各种子公司员工薪酬统计在内。(除了中信银行)

　　薪酬方面，基金君采用的银行年报中母公司现金流量表中的“支付给员工以及为员工支付的现金”这个项目。

　　

　　而员工人数方面，则选自年底母公司在职员工的数量;即减去境内主要控股公司人数。 【财富中国网-www.caifcn.com】
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